Peraturan Aset Kewangan Maya Malta untuk Penyedia Perkhidmatan VFA

Di bawah ini, sila dapatkan gambaran keseluruhan Bab 3 Buku Panduan Aset Kewangan Maya Malta (“Buku Peraturan”): Peraturan Aset Kewangan Maya untuk Penyedia Perkhidmatan VFA, diterbitkan oleh Lembaga Perkhidmatan Kewangan Malta (“MFSA”) pada 25 Februari 2019.

Bab ini berlaku untuk Penyedia Perkhidmatan VFA yang dilesenkan dari segi Undang-Undang Aset Kewangan Maya (Bab 590 Undang-Undang Malta, “Undang-Undang VFA”) dan Pemohon yang meminta Pelesenan sebagai Penyedia Perkhidmatan VFA di bawah Akta (“Pemohon”), sebagai berlaku.

Peraturan Aset Maya Malta

Mana-mana orang yang menawarkan satu atau lebih daripada perkhidmatan berikut akan dianggap sebagai Penyedia Perkhidmatan VFA:

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.
  • Penerimaan dan Penghantaran Pesanan
  • Pelaksanaan perintah bagi pihak orang lain
  • Berurusan dengan akaun sendiri (berdagang dengan modal hak milik)
  • Pengurusan portfolio
  • Perkhidmatan Kustodian atau Penama
  • Nasihat Pelaburan
  • Peletakan aset kewangan maya
  • Operasi Pertukaran VFA

Seseorang yang ingin melesenkan di bawah Akta untuk memberikan apa-apa perkhidmatan yang termasuk dalam Jadual Kedua kepada Akta berkenaan dengan

Aset Kewangan Maya (“VFA”) akan melantik Ejen VFA yang didaftarkan dengan MFSA dan disenaraikan dalam MFSA Financial

Daftar Perkhidmatan. Penyedia Perkhidmatan VFA yang mendapat manfaat dari jangka waktu sementara yang diperuntukkan di bawah artikel 62 Undang-Undang harus mematuhi yang berikut:

  • Melibatkan Ejen VFA yang berdaftar atau melibatkan syarikat yang ingin memohon pendaftaran sebagai Ejen VFA sesuai dengan Artikel 14 Akta, dengan syarat bahawa orang tersebut mempunyai sekurang-kurangnya tiga orang yang Ditunjuk yang telah berjaya menyelesaikan kursus yang diluluskan oleh Pihak Berkuasa;
  • Memberi bukti kepada Pihak Berkuasa bahawa pihaknya telah berjaya lulus penilaian kesesuaian dan kesesuaian, yang dilakukan oleh penyedia perkhidmatan yang dinyatakan dalam butir (i); dan
  • Berikan bukti kepada Pihak Berkuasa bahawa ia mempunyai sistem yang sesuai untuk memenuhi keperluan AML / CFT yang berlaku untuk Perkhidmatan VFA

Penyedia

Gambaran keseluruhan keperluan Penyedia Perkhidmatan VFA

Seseorang yang berhasrat untuk dilesenkan untuk menyediakan Perkhidmatan VFA adalah orang sah yang ditubuhkan di Malta. Orang seperti itu mesti bertindak secara beretika dengan mengambil kira kepentingan terbaik pelanggan dan integriti sistem kewangan Malta. MFSA harus mempertimbangkan pelbagai faktor sebelum melesenkan Pemohon, dan di antaranya antara lain Pemohon menjadi ‘Fit and Proper’ untuk

menyediakan Perkhidmatan VFA iaitu memenuhi kriteria berikut:

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second
  • Integriti: Pihak Berkuasa mesti diberi jaminan bahawa Pemohon mempunyai reputasi yang baik dan berhasrat untuk bertindak dengan jujur ​​dan boleh dipercayai
  • Kompetensi: Pemohon mesti memberikan jaminan yang munasabah bahawa secara kolektif dan individu, mereka mempunyai tahap pengetahuan, pengalaman profesional, dan kepakaran yang dapat diterima. Perkara tersebut dapat diperlihatkan dari segi kelayakan, keterampilan, dan kemampuan untuk meluangkan waktu untuk menjalankan fungsi dalam struktur yang dicadangkan Pemohon.
  • Keselesaan: Keperluan modal awal yang berlaku untuk Penyedia Perkhidmatan VFA Kelas 4 adalah 730,000 Euro. Pemohon hendaklah mengekalkan jumlah tersebut sebagai modal minimum tetap dan harus menunjukkan bahawa ia adalah kewangan dan cair.

Pemohon membayar semua Bayaran Penyeliaan Tahunan MFSA pada hari penyerahan penyata kewangan tahunan yang diaudit dan dikehendaki membayar yuran penyeliaan tahunan minimum untuk tahun pertama operasi semasa menerima lesen.

Proses Permohonan untuk Penyedia Perkhidmatan VFA

Proses permohonan terdiri dari tiga fasa seperti yang dinyatakan di bawah:

Fasa Persediaan

Pada tahap ini MFSA diberitahu oleh Ejen VFA yang dilantik mengenai niat untuk memohon Lesen Perkhidmatan VFA. Pernyataan tersebut merangkumi:

  • struktur yang dicadangkan untuk mengenal pasti orang yang berhasrat memegang jawatan penting;
  • senarai Perkhidmatan VFA yang dicari pelesenannya; dan
  • pendapat undang-undang bahawa aktiviti tidak termasuk dalam undang-undang perkhidmatan kewangan tradisional.

Setelah perkara di atas diterima, Pihak Berkuasa akan mengadakan pertemuan dengan Pemohon – pertemuan tersebut akan mencetuskan tarikh akhir enam puluh (60) hari bagi Pemohon untuk mengemukakan permohonannya. Permohonan tersebut hendaklah merangkumi semua dokumentasi sokongan dan bayaran permohonan yang telah dibayar sepenuhnya.

Fasa Pra-Perlesenan

Pihak Berkuasa menyemak dokumentasi dan setelah berpuas hati, memberikan ‘persetujuan prinsip’ yang akan berlaku selama 3 bulan di mana pemohon dapat menyelesaikan masalah tertunggak yang dibangkitkan, memenuhi syarat pra-perlesenan dan menyerahkan salinan asal permohonan akhir dengan dokumentasi sokongan.

Post-Licensing / Pra-Permulaan fasa perniagaan

Pemohon mungkin mempunyai syarat tambahan pasca-perlesenan untuk memuaskan, dan mesti memulakan perniagaan Perkhidmatan VFA dalam tempoh 12 bulan dari tarikh pengeluaran Lesen.

Fungsi Utama yang mesti dilantik oleh Penyedia Perkhidmatan VFA

Pemohon mesti mempunyai pemahaman yang jelas mengenai pegawai yang mesti dilantiknya agar dapat dilengkapi dengan baik untuk mendapatkan lesen Penyedia Perkhidmatan VFA. Senarai fungsi yang tidak lengkap untuk dilantik semasa memohon untuk mendapatkan Lesen Pembekal Perkhidmatan VFA Kategori 4 ditunjukkan di sini di bawah:

  • Ejen VFA:

Ini adalah peranan penting kerana mesti dilantik sebelum Fasa Persiapan berlangsung. Ejen akan bertindak sebagai penghubung antara Penyedia Perkhidmatan VFA dan Pihak Berkuasa.

  • Lembaga Pentadbiran

Pemohon yang memohon untuk mendapatkan lesen Penyedia Perkhidmatan VFA mesti diuruskan dan diarahkan oleh sekurang-kurangnya dua (2) individu yang memenuhi prinsip kawalan ganda. Individu tersebut mesti mempunyai reputasi yang baik, mempunyai pengetahuan dan pengalaman yang mencukupi dan mempunyai masa yang cukup untuk melaksanakan fungsinya. Tanggungjawab Lembaga Pentadbiran

termasuk, tetapi tidak terhad kepada, perkara berikut:

  • tanggungjawab keseluruhan untuk Pemohon dan untuk pelaksanaan objektif, strategi dan tadbir urus; – integriti pelaporan perakaunan dan kewangan serta kawalan dan pematuhan operasi; mengawasi mekanisme pendedahan ada;
  • mengawasi pengurusan kanan dll.

Ketua Lembaga Pengarah tidak boleh menjalankan fungsi penyeliaan dan peranan CEO melainkan diberi kebenaran oleh MFSA.

  • Pengurus Risiko

Pengurus Risiko mesti ada sepanjang masa untuk menyetujui, mengkaji, dan mengurangkan risiko bagi Pemohon. Peranan Pengurus Risiko termasuk menetapkan, menerapkan dan memelihara dasar dan prosedur manajemen risiko yang memadai, yang mengidentifikasi risiko yang berkaitan dengan kegiatan Pemohon. Fungsi Pengurusan Risiko mesti beroperasi secara bebas dan mesti ada

kuasa yang mencukupi antara lain:

  • Akses Dewan;
  • Melaksanakan dasar dan prosedur;
  • Memberi laporan dan nasihat pengurusan kanan;
  • Kembangkan strategi risiko Pemohon dan ambil bahagian dalam keputusan risiko;
  • Berkomunikasi dengan Lembaga Pengarah yang bebas daripada Pengurusan.
  • Pengawai pelaksana

Pegawai Pematuhan mesti menerapkan dan memelihara kebijakan dan prosedur yang memadai yang dirancang untuk mengesan risiko kegagalan oleh Pemohon untuk mematuhi kewajibannya berdasarkan Undang-Undang, Peraturan atau Buku Peraturan atau undang-undang lain yang berlaku. Fungsi pematuhan merangkumi antara lain kewajiban untuk:

  • Memantau dan menilai kecukupan dan keberkesanan dasar dan prosedur yang dilaksanakan;
  • Pelaksanaan rancangan pemantauan pematuhan;
  • Memberi nasihat dan menolong individu yang menjalankan Perkhidmatan VFA untuk mematuhi tanggungjawab peraturan Pemohon;
  • Memiliki kewibawaan, sumber, kepakaran dan akses yang diperlukan ke semua maklumat yang relevan. Peranan Pegawai Pematuhan hanya dapat diserahkan kepada Ejen VFA yang dilantik oleh entiti undang-undang yang dilesenkan, atau memohon untuk dilesenkan, sebagai Penyedia Perkhidmatan VFA.
  • Pengubahan wang haram dan Pegawai Pelapor (MLRO)

Pemohon hendaklah melantik dan mempunyai MLRO pada setiap masa. Peranan sedemikian

hendaklah diduduki oleh individu yang:

  • memahami sepenuhnya sejauh mana tanggungjawab yang dilampirkan kepada peranan;
  • mempunyai peranan kanan dalam syarikat yang memohon Lesen Penyedia Perkhidmatan VFA;
  • berpengalaman dengan ketentuan Bahagian I Prosedur Pelaksanaan dan Prosedur Pelaksanaan khusus sektor FIAU.
  • Juruaudit

Pemohon mesti melantik Juruaudit yang diluluskan oleh MFSA selagi juruaudit itu bukan dengan cara apa pun pegawai atau pekerja Pemohon. Pemohon hendaklah menyediakan Penyata Kewangan Tahunan dan Pulangan Kewangan Interim yang diaudit yang mesti ditandatangani oleh sekurang-kurangnya dua pentadbir, juruaudit dan mana-mana orang lain yang diberi kuasa untuk menandatangani melalui Resolusi Lembaga..

Kewajipan pelesenan berterusan lain untuk Penyedia Perkhidmatan VFA

Pemegang Lesen Penyedia Perkhidmatan VFA mempunyai beberapa kewajipan berterusan setelah lesen itu dicapai. Ini termasuk, tetapi tidak terhad kepada yang berikut:

  • Memberitahu MFSA Terdapat beberapa keadaan di mana Pemohon, pada tahap ini Pemegang Lesen, harus memberitahu MFSA secara bertulis untuk mendapatkan persetujuan mengenai tindakan tertentu. Ini termasuk:
  • Pertukaran alamat dan / sebarang perubahan pada maklumat hubungan;
  • Sebarang cadangan pemerolehan atau pelupusan Unit yang termasuk dalam peruntukan pendedahan Akta;
  • Sebarang cadangan perubahan material untuk perniagaannya sekurang-kurangnya satu (1) bulan sebelum perubahan itu akan dilaksanakan;
  • Sebarang bukti penipuan atau ketidakjujuran oleh anggota kakitangan Pemegang Lesen;
  • Sebarang bukti penggodaman, penipuan atau penyelewengan serius yang dialami oleh Pemegang Lesen;
  • Sebarang keputusan untuk membuat tuntutan penting mengenai insurans ganti rugi profesionalnya atau polisi insurans lain yang dipegang berkaitan dengan perniagaannya; Sebarang proses undang-undang yang sebenarnya atau yang dimaksudkan yang bersifat material oleh atau terhadap Pemegang Lesen;
  • Sebarang perubahan penting dalam maklumat yang diberikan kepada MFSA;
  • Sebarang maklumat penting lain mengenai Pemegang Lesen, perniagaannya atau pegawainya di Malta atau di luar negara;
  • Sebarang pelanggaran Peraturan, Undang-undang atau peraturan yang dikeluarkan di bawahnya, sebaik sahaja Pemegang Lesen menyedari pelanggaran tersebut; dan
  • Segala keputusan untuk membuat permohonan kepada Regulator di luar negeri untuk melakukan segala bentuk kegiatan di luar Malta.

Insurans

Pemohon hendaklah berusaha sedaya upaya untuk mengambil dan mengekalkan polisi insurans yang merangkumi kehilangan wang atau kehilangan atau kerosakan pada aset atau harta lain milik syarikat atau yang dalam hal ini, jagaan atau kawalan syarikat. Insurans ganti rugi profesional tersebut merangkumi:

  • Tanggungjawab undang-undang akibat tindakan, kesalahan atau peninggalan yang cuai dalam menjalankan perniagaan atau mana-mana orang yang bekerja;
  • Kos pembelaan undang-undang yang mungkin timbul akibat tindakan, kesalahan atau peninggalan yang cuai dalam menjalankan perniagaan;
  • Meliputi seluruh wilayah EU;
  • Tindakan, kesalahan atau peninggalan yang tidak jujur, penipuan, jenayah atau hasad;
  • Fitnah dan fitnah fitnah;
  • Kehilangan dan kerosakan pada dokumen dan rekod milik Pemohon yang berada dalam kes, jagaan atau kawalan Pemohon atau yang menjadi tanggungjawab Pemohon; dan
  • Tanggungjawab yang timbul dari pelanggaran ketentuan Undang-Undang, Peraturan atau Buku Peraturan.

Sijil Pematuhan Tahunan

Pemohon mesti mengemukakan sijil Pematuhan yang disusun oleh Pegawai Pematuhannya yang menyatakan bahawa Pemohon mematuhi peruntukan Undang-Undang dan Peraturan VFA yang timbul darinya dan Peraturan yang dikeluarkan di bawahnya. Perkara itu hendaklah disediakan setiap tahun dan tersedia untuk MFSA dan FIAU atas permintaan.

Ujian Instrumen Kewangan

Kecuali Pengeluar telah melakukan Uji Instrumen Kewangan, Pemohon harus, sebelum menawarkan layanan VFA atau VFA kepada pelanggannya, melakukan Uji Instrumen Kewangan yang akan ditandatangani oleh Dewan dan Pegawai Pematuhan. Dengan syarat sekiranya berlaku keraguan, Pemohon harus mendapatkan pendapat undang-undang. Sebaiknya Uji Instrumen Kewangan dilengkapi dengan alasan mengapa klasifikasi akhir telah dicapai.

Aset Pelanggan

Sekiranya Pemohon menyimpan atau mengawal aset pelanggan, ia akan menyimpan aset / wang tersebut dalam akaun yang dibuat dan diasingkan khas yang mesti dikenal pasti secara berasingan dari mana-mana akaun yang digunakan untuk menyimpan wang / aset milik Pemohon. Pemohon hendaklah mendapatkan pernyataan bertulis dari entiti yang dengannya Pemohon telah menyimpan wang / aset pelanggan yang menyatakan bahawa Pemohon melepaskan dan tidak akan berusaha untuk menegakkan atau melaksanakan apa-apa caj, hak penggantian atau tuntutan lain terhadap akaun.

Syarat tambahan yang berlaku untuk Pertukaran VFA

Bab 3 dari Buku Peraturan menetapkan senarai syarat tambahan yang berlaku

ke VFA Exchanges, yang merangkumi peraturan yang mengatur:

  • Kriteria Penyenaraian;
  • Penjagaan;
  • Penyelesaian;
  • Pemadanan pesanan;
  • Ketelusan sebelum perdagangan dan pasca perdagangan;
  • Penyegerakan jam perniagaan;
  • Ketahanan sistem;
  • Bye undang-undang;
  • Tindakan tatatertib; Melaporkan transaksi yang mencurigakan;
  • Penggantungan dan penyingkiran dari perdagangan;
  • Penyimpanan rekod pelanggan;
  • Ketidakupayaan untuk melaksanakan fungsi; dan sijil Pematuhan

Mendapatkan lesen Penyedia Perkhidmatan VFA adalah cap peraturan kelulusan standard tertinggi, kerana proses pemantauan dan permohonan lesen yang luas, sehingga menjamin kesesuaian operasi Penyedia Perkhidmatan VFA dan menawarkan ketenangan fikiran kepada pengguna, pelabur, dan pengendali menggunakan perkhidmatan yang dikawal selia tersebut.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map